Что такое доверительное управление и почему это худшая идея для вашего капитала? Доверительное управление деньгами и активами Что такое доверительное управление активами.

Сегодня поговорим про еще один способ инвестирования капитала – доверительное управление деньгами и активами . Если инвестор, располагающий определенными финансовыми средствами, либо другими активами (ценные бумаги, недвижимость, бизнес и т.д.) желает использовать эти ресурсы для получения , но при этом по каким-то причинам не может или не желает заниматься этим самостоятельно, он может передать капитал в доверительное управление компании по управлению активами или частному управляющему.

Рассмотрим, насколько интересна такая форма инвестирования, каковы ее основные плюсы и минусы.

Доверительное управление – это коммерческая услуга, оказываемая специализированными компаниями или частными управляющими и заключающаяся в распоряжении деньгами и активами инвестора с целью получения прибыли за комиссионное вознаграждения. Такие услуги должны оказываться на основании специального договора.

Договор доверительного управления подписывается между инвестором и управляющим его капиталом и должен обязательно включать в себя следующие составляющие:

– Сумма средств или наименование активов, переданных в доверительное управление;

– Сроки доверительного управления, порядок и форму возврата средств по сроку и досрочно;

– Направления вложения переданных активов;

– Предупреждение о рисках, четкое описание всех возможных (допустимых) потерь для инвестора, степень ответственности управляющего;

– Ориентировочная, планируемая прибыль инвестора (этот пункт является не обязательным, но желательным);

– Размер комиссионного вознаграждения управляющего и порядок его уплаты.

Договор доверительного управления выступает документом, свидетельствующим о факте передачи имущественных активов или капитала в доверительное управления, и может быть использован для разрешения возможных конфликтных ситуаций в судебном порядке.

Компания, принимающая активы в доверительное управление, должна иметь для этого все разрешительные документы согласно действующему законодательству страны. Как правило, такая деятельность подлежит лицензированию. Частный управляющий – тоже, но существует немало случаев, когда доверительное управление деньгами и активами осуществляют частные лица, занимающиеся подобной деятельностью без разрешительных документов (например, трейдеры на биржевых рынках). В этом случае предъявить к ним какие-либо претензии будет гораздо сложнее, поэтому, доверяя таким лицам свой капитал, инвестор принимает на себя эти риски. Доверительное управление капиталом осуществляют также некоторые банки.

Виды доверительного управления.

Рассмотрим основные виды доверительного управления, которые нас будут интересовать.

1. Доверительное управление деньгами (капиталом, инвестициями) – это передача в управление непосредственно денежных средств, оперируя которыми на свое усмотрение (или по предварительному согласованию с инвестором), управляющая компания будет приумножать их и зарабатывать прибыль. Одним из распространенных примеров такой формы доверительного управления являются .

2. Доверительное управление ценными бумагами – это передача в управление акций, облигаций и пр., для того чтобы управляющая компания зарабатывала прибыль, совершая спекулятивные операции с ними. Этот вариант будет интересен инвесторам, имеющим в своем портфеле пакет ценных бумаг, но слабо ориентирующимся в работе фондового рынка, не способным прогнозировать изменение их стоимости.

3. Доверительное управление недвижимостью – это передача управляющей компании в управление собственной недвижимости (жилой или коммерческой) для передачи ее в дальнейшую аренду и, соответственно, извлечения прибыли. Такая услуга оказывается, как правило, агентствами недвижимости и может включать в себя целый комплекс мероприятий, включая постоянное поддержание объекта в надлежащем состоянии, оплату коммунальных платежей и т.д.

4. Доверительное управление предприятием (бизнесом) заключается в передаче в управление комплексного бизнеса. Такая процедура может проводиться, например, с целью вывода предприятия из убытков или в том случае, когда собственник не имеет времени или возможностей для управления своим бизнесом.

5. Доверительное управление на форексе следует выделить отдельно, поскольку эта услуга, пожалуй, имеет наиболее широкое распространение. В этом случае инвестор передает свой счет в дилинговом центре управляющему трейдеру, чтобы тот зарабатывал для него прибыль путем осуществления торговых операций. Ярким примером подобной услуги являются получившие в последнее время популярность .

6. Комплексное доверительное управление активами (имуществом) – это полная передача в доверительное управление компании различных активов (денежных средств, ценных бумаг, металлов, бизнеса, недвижимости и т.д.). Этой услугой пользуются, как правило, состоятельные люди: большинство владельцев крупных капиталов имеют одного или нескольких персональных управляющих, которые ведут комплексное управление их имуществом.

Теперь рассмотрим основные плюсы и минусы доверительного управления деньгами и другими активами.

Доверительное управление: плюсы.

1. Доходность. Тот основополагающий фактор, который побуждает инвесторов передавать капитал в доверительное управление – это, конечно же, доходность. Здесь очень важно понимать, что точную прибыль не сможет гарантировать ни одна компания – эта величина может быть только прогнозируемая. Обычно инвесторы, передающие свои активы в доверительное управление, рассчитывают на доходность 30-100% в год.

2. Пассивность. Доверительное управление активами предполагает отсутствие необходимости каких-либо временных и трудовых затрат со стороны инвестора. Соответственно, он получает свободное время, которым может распоряжаться на свое усмотрение, всю работу выполняет за него управляющая компания.

3. Ликвидность. Это преимущество можно отнести только к отдельным видам доверительного управления, в которых вы в любой момент по желанию можете востребовать свои деньги (имущество) обратно, если это предусмотрено договором.

4. Профессионализм управляющего. Передача активов в доверительное управление предполагает передачу их компании или частному лицу, которые разбираются в инвестировании больше, чем вы, а значит – смогут заработать вам больше прибыли.

Доверительное управление: минусы.

1. Риски, отсутствие гарантий. Передавая деньги в доверительное управление, вы всегда рискуете их потерять, частично или даже полностью. Никто не сможет точно гарантировать вам сохранность ваших средств.

2. Размытая доходность. Точно так же никто не сможет гарантировать точную доходность инвестиций. Если где-то вам ее якобы гарантируют – это очень похоже на мошенничество.

3. Прошлые успехи не гарантируют будущие. К примеру, вы передаете активы в управление компании или персональному управляющему, которые в прошлом показали очень хорошую прибыль. Это отнюдь не означает, что такую же прибыль они покажут в будущем, поэтому выбирать управляющих исключительно по этому показателю я бы не советовал.

4. Отсутствие влияния. Передавая свое имущество или деньги в доверительное управление, вы уже никак не сможете повлиять на принятие решений относительно ваших активов управляющим. Даже если вы знаете, что в какой-то момент нужно 100% действовать в каком-то одном направлении, решение управляющего может быть абсолютно противоположным.

5. Комиссионные расходы. Доверительное управление деньгами или активами – услуга не бесплатная и, как правило, не дешевая. В отдельных случаях комиссия управляющих может достигать даже 50% от получаемой прибыли (например при ), ну а 20% – вполне обычный тариф.

6. Риски мошенничества. В сфере доверительного управления, как и в любой сфере, в которой вращаются деньги, действует множество мошенников, в том числе и профессиональных. Поэтому всегда есть определенная вероятность, что вы станете жертвой одного из них.

Как видите, в услуге доверительного управления есть свои плюсы и минусы. Стоит ли передавать активы или деньги в управление другим лицам – решать вам, главное только адекватно оценивать все возможные риски. Целесообразно рассмотреть и вариант использования услуги доверительного управления для какой-то доли своего (часть передать в управление, остальными активами управлять самостоятельно).

Оставайтесь на и бесплатно развивайте свою финансовую грамотность. До новых встреч!

Как выбрать компанию для управления оборотными и внеоборотными активами? Какие бывают виды доверительного управления активами? В чем нюансы политики управления денежными активами предприятия?

Здравствуйте, уважаемые читатели! Вас приветствует сайт «ХитёрБобёр» и Максим Алексеев, специалист в области управления активами предприятия. Из статьи вы узнаете, зачем и кому нужно отдавать в доверительное управление свои активы, и какие выгоды сулит такое мероприятие.

Мы расскажем, как эффективно управлять недвижимостью, акциями, бизнесом, капиталом и прочим ценным имуществом и при этом иметь массу свободного времени для жизни и отдыха.

В качестве бонуса в конце статьи будет дан краткий обзор надёжных российских компаний, которым можно смело доверять свои активы.

Вперед друзья!

1. Что такое доверительное управление активами и какие задачи оно выполняет?

Доверие – один из ключевых и часто употребляемых терминов во взаимоотношениях между людьми. С этим понятием у каждого человека связаны самые лучшие ассоциации. Именно на доверительных принципах каждому хочется выстраивать взаимоотношения со своим окружением. Не исключение и финансовая сфера.

Предприимчивые люди, которые хотят заработать на валютных и фондовых биржах, предпочитают передавать управление своими активами профессиональным игрокам, имеющим гораздо больше шансов не только приумножить имеющиеся активы, но и избежать возникающих рисков.

Все, казалось бы, просто. Передаешь активы и ждешь прибыли. Но вот тут и возникает дилемма – кому можно доверять, а кому нет? Как же обезопасить свои активы? Как не стать жертвой мошенников? Что такое доверительное управление активами и с чем его едят? Именно на эти и многие другие вопросы мы и ответим в нашей статье.

Прежде чем перейти к основной теме, разберемся с управлением активами как общим понятием.

Управление активами или инвестиционный менеджмент – это профессиональный управленческий процесс, направленный на получение прибыли путем проведения различного рода операций с активами.

Основные понятия управления активами предприятия:

• управление внеоборотными активами направлено на создание, восстановление или приобретение нематериальных активов и осуществление финансовых инвестиций;
• управление оборотными активами - комплекс мероприятий, осуществляемый с целью увеличения средств, а также качественного изменения структуры активов для наиболее рационального использования в производственно-хозяйственной деятельности предприятия.

Доверительным управлением активами занимаются профессиональные участники рынка. Они от своего имени инвестируют ваши активы в какие-либо проекты и инструменты с целью получения прибыли. Эта прибыль по итогам отчетного периода перечисляется на ваш счет.

Вид 2. Доверительное управление ценными бумагами

Клиент передает имеющиеся у него ценные бумаги - акции, облигации, векселя - доверенному управляющему, который проводит различные спекулятивные операции с ними.

Вид 3. Доверительное управление бизнесом

Этот вид также получил широкое распространение по причине того, что многие собственники по различным причинам предпочитают передавать свой бизнес в руки доверительных управляющих.

Идеальный вариант для тех, кто владеет бизнесом, но не разбирается в его особенностях, или для тех, у кого нет времени и желания вести дела самостоятельно.

Вид 4. Доверительное управление недвижимостью

Управление в данном случае заключается в передаче управляющему собственной жилой или коммерческой недвижимости для последующего получения прибыли от ее аренды.

Подобная услуга очень удобна, так как агентство обычно берет на себя ответственность за поддержание здания в надлежащем состоянии, оплату коммунальных услуг и выполнение других необходимых мероприятий.

Вид 5. Доверительное управление на Форекс

По своей сути этот вид идентичен управлению деньгами, с той лишь особенностью, что управляющему трейдеру в дилинговом центре передается счет, с которого проводятся торговые операции на рынке Форекс.

В таблице виды и их особенности представлены более наглядно:

№	Вид управления	Особенности
1	Доверительное управление капиталом	Наиболее популярная форма управления частным капиталом - ПИФы
2	Ценными бумагами	Акции и облигации - самый ликвидный и перспективный товар на рынке ценных бумаг
3	Бизнесом	Подходит для тех, кто не имеет опыта, времени или желания самостоятельно управлять бизнесом
4	Недвижимостью	Популярный вариант для владельцев зарубежной недвижимости
5	На бирже Форекс	Перспективный и доступный для всех способ инвестирования средств

3. Как осуществляется доверительное управление активами - 7 главных этапов

Развитие рассматриваемого нами финансового механизма позволяет не только крупным компаниям, но и физическим лицам передавать свободные денежные средства в доверительное управление и получать прибыль с минимальными рисками.

Чтобы более детально разобраться во всех аспектах доверительного управления, остановимся на главных этапах этого процесса.

Этап 1. Выбор управляющей компании

По вполне очевидным причинам выбор управляющей компании без преувеличения можно назвать самым важным вопросом, который должен ставить здравомыслящий человек, желающий заработать на фондовом рынке.

При выборе финансового партнёра обращайте внимания на опыт работы на рынке, отзывы реальных клиентов компании, репутацию фирмы в деловых кругах.

Этап 2. Подготовка документов

В ходе подготовки документов определяется инвестиционные цели клиента и его профиль. Далее составляется инвестиционная декларация, которая соответствует пожеланиям и предпочтениям клиента. В документе указывается список объектов доверительного управления и структура портфеля активов.

Этап 3. Оплата услуг

Услуги компании оплачиваются в соответствии с договором, который обычно заключается на год. Управляющие берут с клиента либо заранее определённый процент с прибыли, либо, что встречается реже, фиксированную сумму за свои услуги.

Этап 4. Заключение договора

Договор доверительного управления – это основополагающий документ, на основании которого регулируются отношения между инвестором (клиентом) и управляющим (управляющей компанией). В документе чётко указываются направления инвестирования и размер ожидаемого дохода.

Заключая договор, следует внимательно перечитывать все его пункты. А ещё лучше - показать его профессиональному юристу или специалисту по финансовым вопросам.

Этап 5. Формулирование начального плана

Необходимо четко сформулировать первоначальный план инвестирования. Как уже говорилось выше, в договоре обязательно указываются направления инвестирования и желаемая прибыль. Кроме того, выбираются конкретные инструменты формирования инвестиционного портфеля.

Этап 6. Реализация плана

На этом этапе важен постоянный мониторинг рынков и инвестиционного портфеля, а также его пересмотр в зависимости от изменения рыночных условий. Успех реализации первоначального плана зависит от профессионализма и опыта управляющей компании.

Этап 7.

На заключительном этапе проводится системный анализ проделанной работы, определяются успешные направления и выявляются просчеты. Формулируются также направления дальнейшей деятельности.

Если вы окончательно определились и приняли решение зарабатывать на фондовых рынках, никогда не следует забывать о возможных рисках. Чтобы не потерять бдительность в бурном водовороте событий и нескончаемом потоке информации, вам нужна своевременная юридическая консультация.

Вашими верными друзьями и надежными помощниками станут сотрудники компании Правовед.ru. На просторах портала вы можете получить исчерпывающие ответы онлайн на все интересующие вас правовые вопросы, а также получить необходимый для работы документ.

На сайте задействованы только квалифицированные специалисты в различных областях права. Постоянно в онлайне находится 700 юристов. Общее количество профессионалов, работающих через сайт - около 16 тысяч. При желании вы можете найти через этот ресурс специалиста из своего города.

На большую часть вопросов сотрудники отвечают бесплатно. Кроме того, на сайте есть огромный архив, в котором, возможно, уже есть решение интересующей вас проблемы. Воспользоваться правовой поддержкой можно в любое удобное время - работает в круглосуточном режиме.

4. Где заказать доверительное управление активами - обзор ТОП-5 компаний по предоставлению услуг

Представляем Вашему вниманию обзор самых авторитетных компаний, оказывающих услуги по доверительному управлению активов.

Компания основана в 1993 году. Главная цель организации - способствовать частным и корпоративным инвесторам в достижении качественно нового уровня эффективности биржевых операций. Компания добивается этой цели благодаря своему опыту и применению на практике передовых информационных и торговых технологий.

Руководство компании считает своими основополагающими принципами:

• открытость;
• технологичность;
• ориентацию на потребности клиента.

2) Сбербанк Управление активами

Одна из старейших и крупнейших управляющих компании страны, которая стояла у истоков индустрии управления активами. Опыт работы на рынке управления активами - 20 лет. Фирма предлагает только качественные продукты и новейшие инвестиционные технологии. Все портфельные управляющие компании, работающие под надзором Сбербанка, имеют опыт работы более 10 лет и высокую квалификацию.

Общий объем активов составляет $6,6 млрд по состоянию на 31 октября 2016 г. Для оказания инвестиционных услуг задействовано 24 фонда. На данный момент число частных клиентов компании, передавших свои активы в управление профессионалам, превышает 67 000 человек.

Компания «Альпари» была основана в 1995 г. Сегодня это один из ведущих брендов в стране, специализирующихся на оказании услуг доверительного управления активами на рынке Forex. Альпари - брокер №1 в России по версии агентства «Интерфакс». Имеет 3 международные лицензии, подтверждающие надёжность и профессиональный статус фирмы.

Принципы работы компании основаны на внедрении передовых технологий. Клиентами «Альпари» в настоящий момент стали уже более миллиона человек. Для лояльных и новых клиентов предусмотрены многочисленные льготы и бонусы.

4) РИКОМ

Компания предоставляет брокерские услуги с 1994 года. Это одна из старейших фирм в стране. В числе преимуществ - сугубо профессиональный подход к делу, курс на новейшие информационные технологии. Компания ежегодно занимает ведущие места на Московской бирже по величине коэффициента эмиссионных ценных бумаг депонентов, принятых на обслуживание.

В ее состав входят:

• ООО "Управляющая компания «Риком-Траст»;
• ООО «Риком-консалтинг»;
• ЗАО "Инвестиционная компания «Риком-Траст».

Крупнейшая инвестиционная компания и ведущий в стране розничный брокер. Работает на рынке с 1994 года. Специализируется на оказании инвестиционных банковских и трейдерских услуг, доверительного управления. Действует на международном и внутреннем финансовых рынках.

АО «ФИНАМ» первая в стране компания,получившая лицензию форекс-диллера. Занимает ведущие места в российском рейтинге крупнейших брокерских компаний по версии «РБК Рейтинг». Предлагает клиентам рекордные для РФ 18% прибыли даже при пассивной стратегии инвестирования.

5. Как выбрать надежную управляющую компанию - практические советы и рекомендации

Попытаемся разобраться, на что следует обратить внимание при выборе управляющей компании. Ниже приведены несколько советов, которые, как мы надеемся, помогут вам сделать правильный выбор, получить максимальную прибыль и минимизировать риски.

Совет 1. Убедитесь в том, что компания имеет большой опыт работы на рынке

В первую очередь необходимо собрать информацию об учредителях управляющей компании, чья положительная репутация однозначно положительно скажется ее на успешной работе.

Передавая свои активы в доверительное управление компании, входящей в состав крупного инвестиционного холдинга вы можете рассчитывать на то, что ваши риски сведены к минимуму.

Причин для этого несколько:

• компания имеет возможности привлекать для своего развития дополнительные ресурсы учредителей;
• компания получает доступ к аналитическим возможностям своего учредителя;
• компания будет придерживаться деловой этики своих авторитетных учредителей, и дорожить их репутацией.

Совет 2 . Изучите рейтинг компании и информацию, размещенную на сайте

Как правило, компания, имеющая высокий рейтинг, не откажет себе в удовольствии похвастаться своими успехами на своем информационном портале. Поэтому проблем с доступом к этой информации не будет. Тем не менее, чтобы иметь полную картину, следует изучить рейтинг компании и на сторонних независимых сайтах.

Совет 3. Ознакомьтесь с отзывами клиентов

Этот аспект не менее важен, так как поможет вам создать свое собственное мнение об интересующей вас компании.

Пример

Из практики социологических исследований известно, что о положительном опыте человек делится впечатлениями с двумя или тремя собеседниками, о негативном - как минимум с десятью. Поэтому следует ожидать, что если кто-то столкнулся с проблемами при работе с компанией, он однозначно захочет рассказать об этом на просторах сети.

Понятие доверительного управления в России вводится ст. 1012 ГК РФ. В нормативном акте указано, что данная деятельность подлежит лицензированию. Управляющие компании получают разрешительную документацию в ФСФР.

Как правило, средства клиентов инвестируют в:

• ценные бумаги;
• валюту;
• драгоценные металлы.

В ст. 1012 ГК РФ указано, что право собственности на активы, переданные в управление, остается за их первоначальным владельцем. Банк или инвестиционная компания открывают лицевой счет клиента, на котором отражают движение его средств обособленно от собственных денег других инвесторов.

Доверительное управление оформляется договором, подписываемым обеими сторонами. В нем содержится следующая информация:

• реквизиты сторон;
• стоимость переданных активов;
• перечень финансовых инструментов;
• список действий, которые управляющий может совершать со средствами клиента;
• размер вознаграждения управляющего;
• срок действия договора (согласно ст. 1016 ГК РФ, он не может быть более пяти лет).

Компания, принявшая средства, действует от своего имени, но указывает, что выступает в роли доверительного управляющего. Если совершаемые сделки требуют письменного оформления, в договоре ставится пометка «ДУ».

Особенности доверительного управления

Основное отличие доверительного управления от вложения средств в ПИФы — его индивидуальный характер. Услуги оказываются клиентам персонализировано, с учетом их потребностей и финансовых возможностей, поэтому комиссионный сбор выше.

Доверительное управление не гарантирует получение прибыли. Его финансовый результат зависит от рыночной конъюнктуры и профессионализма менеджера, размещающего активы клиента.

В течение срока действия договора с посредником клиент может требовать вывода переданных ранее средств. Их возврат осуществляется в соответствии с графиком, составляемым в момент подписания соглашения.

Управляющие компании устанавливают порог для входа по собственному усмотрению. На российском рынке минимальная сумма для размещения составляет 0,5-1 млн рублей. Средняя стоимость услуг посредников равна 10-15% от получаемой прибыли.

Нюансы выбора управляющей компании

Доходность капитала, переданного в доверительное управление, зависит от профессионализма посредника. При выборе управляющей компании следует обратить внимание на:

Добрый день, уважаемые трейдеры, инвесторы и все те, кто интересуется заработком на финансовых рынках. В данной статье, являющейся одной из базовых в вопросе заработка на валютных и фондовых биржах, я хочу познакомить вас с крайне популярным на сегодняшний день направлением деятельности, которое с каждым днем приобретает все новых и новых поклонников.

Речь идет о доверительном управлении активами, когда денежные средства вкладчиков передаются в пользование опытному игроку финансового рынка, который способен приумножить их и повысить благосостояние инвесторов. Мы рассмотрим виды доверительного управления, его преимущества и недостатки, а также наиболее привлекательные варианты для вложения средств.

Итак, не буду сейчас углубляться в историю возникновения доверительного управления, т.к. все это дела давно минувших дней, которые вряд ли кому интересны, и просто скажу, что пройдя через множество перипетий и преград, доверительное управление активами на Форекс и фондовом рынке стало тем, чем мы его знаем сейчас. А именно – одним из лучших и доступных каждому вариантов заработка, приносящим отличный доход в весьма короткие сроки.

Что такое доверительное управление

Суть работы данного инструмента заложена в его названии. Вы, как инвестор и человек, стремящийся приумножить свое благосостояние, но не имеющий при этом опыта самостоятельно торговли на финансовом рынке (либо попросту не имеющий на это времени) передаете свои активы в распоряжении другому, более опытному игроку, с тем, чтобы он распоряжался ими по своему усмотрению.

При этом прибыль, которую принесут ваши активы, под руководством управляющего трейдера, будет перечисляться вам, за вычетом, так называемой, награды управляющего. Т.е. вы получаете на 100% пассивный доход и все, что от вас требуется – это время от времени мониторить успехи трейдера и искать новые перспективные варианты заработка.

Либо, на доверительное управление можно взглянуть с другого ракурса, а именно – со стороны управляющего. Так, если вы уже не первый год успешно торгуете на финансовом рынке и получаете стабильный доход, есть отличная возможность увеличить его, взяв на поруки средства вкладчиков, приумножив их, и получив свою законную долю прибыли.

Преимущества доверительного управления для инвесторов

1. Отсутствие необходимости в обучении. Торговля на Форекс или любом другом финансовом рынке – не такое простое дело (прибыльная торговля, по крайней мере). Да, ничего сакрально в ней нет, обучиться может каждый, но на это придется потратить довольно много времени и сил. А иногда и денег.
   В случае с доверительным управлением, всего этого не требуется.
2. Высокая прибыль. Инструменты доверительного управления способны приносить (и приносят) доход гораздо больший, нежели, к примеру, банковские депозиты или дивиденды по акциям.
   Величина прибыли здесь сравнима с самостоятельной торговлей, а в большинстве случаев еще и превышает ее, т.к. с деньгами работает профессионал.
3. Широкий выбор инструментов. Доверительное управление существует на всех сегментах финансовых рынков, причем во множестве вариаций. И каждый инвестор может подобрать для себя идеальный инструмент, с подходящими активами, степенью риска, величиной вклада, сроком вложений и т.п..
4. Низкая степень риска. Согласитесь, есть разница, когда с деньгами работают новичок и профессионал. А к управлению чужими деньгами новичков, обычно, не допускают. При этом прибыль, как мы помним, весьма высока.
5. Минимум времени, необходимый на управление активами. После того, как деньги перейдут в распоряжение управляющего, все, что вам останется – это выводить прибыль и, возможно, подыскивать новых управляющих, если старый надоел, или перестал приносить доход.
6. Прозрачность деятельности. Если мы говорим об официальных видах доверительного управления (а другие мы даже не рассматриваем), то деятельность управляющих активами находится под строгим надзором со стороны компании, в рамках которой они ведут работу. И вы в любой момент можете потребовать от нее отчетность и узнать, куда идут ваши деньги.
7. Заинтересованность управляющего в результатах деятельности. Условия функционирования большей части инструментов доверительного управления таковы, что трейдер, в распоряжении которого находятся денежные средства, лично заинтересован в том, чтобы они приумножались, т.к. его вознаграждение представляет собой процент от прибыли.
8. Доверительное управление, пожалуй, наиболее динамично развивающийся инструмент, который постоянно модернизируют и делают более удобным для пользователей.

Преимущества доверительного управления для трейдеров

Для тех, кто считает себя опытным игроком финансового рынка и может подтвердить свои слова делом, существует и обратная сторона доверительного управления, состоящая в том, что вы можете не инвестировать, а напротив, принять чужие деньги в управление, преумножая их и получая достойное вознаграждение за труды.

На сегодняшний день множество компаний и брокеров набирают в свои ряды хороших управляющих, предоставляя им выгодные условия. Конкретные организации мы рассмотрим чуть позже, а пока остановимся на преимуществах. К таковым можно отнести:

1. Устойчивый и стабильный заработок. Если вы действительно хороши в деле валютного/фондового трейдинга, то вам даже не придется искать инвесторов, они найдут вас сами. При этом условия, на которых вы будете принимать чужие вклады и процент вашего вознаграждения, вы устанавливаете самостоятельно.
2. Возможность работать с ранее недоступными инструментами. Собственный капитал трейдера не всегда позволяет охватить весь спектр возможностей финансового рынка, тогда как с вкладами извне он существенно расширяется. А чем больше возможностей, тем больше денег.
3. Дополнительный заработок. Работая с собственным капиталом, вы будете получать пропорциональную ему прибыль, а работая еще и с деньгами инвесторов, получать дополнительные деньги, в качестве вознаграждения. При этом количество и сложность проводимых операций не возрастут, а прибыль увеличится.

Как видите, преимуществ в избытке, причем как у управляющего, так и у инвестора. А иначе и быть не могло, ибо тогда доверительное управление не стало бы таким популярным.

Лучшие виды доверительного управления

Разновидностей доверительного управления на сегодняшний день существует множество. Причем как легальных и общепринятых, так и не очень законных и откровенно грабительских вроде хайпов, финансовых пирамид и т.д..

Естественно, что доверять стоит только проверенным вариантам, которые имеют много клиентов и положительных отзывов. Наша команда выделила два из них, как самые надежные, прибыльные и перспективные.

Первый из них – это ПАММ-счета, классический и наиболее популярный инструмент, которым пользуются миллионы вкладчиков и инвесторов по всему миру.

Второй – автоследование и копирование сделок успешных трейдеров, с возможностью вносить правки в избранную им стратегию. Это, конечно, не совсем доверительное управление, т.к. использование автокопирования требует знания хотя бы базовых законов действия рынка и умения анализировать сделки, прогнозируя их последствия.

Мы специально выделили два варианта с разной степенью вмешательства инвестора, дабы каждый мог найти для себя подходящий вариант, основываясь на собственном уровне знаний. Давайте более детально рассмотрим каждый из них.

ПАММ-счета

Лидер в сфере доверительного управления, позиции которого вряд ли удастся оспорить в ближайшее время. Причем лидер, как для инвесторов, так и для управляющих.

На страницах нашего сайта мы уже не раз рассказывали о том, что представляет собой ПАММ-счет, каковы его основные характеристики, как правильно анализировать ПАММ-счета, инвестировать в них и т.п.. Все это и многое другое есть в разделе « », загляните туда, уверяю вас, найдете много интересного.

Сейчас же, дабы не повторяться, просто скажу, что ПАММ-счет (PAMM – Percentage Allocation Management Module) – это некий контракт между трейдером, имеющим полноценный торговый счет и инвестором, который кладет денежные средства на депозит трейдера, получая пропорциональную своему вкладу прибыль от торговых операций. По сути, это взаимовыгодное сотрудничество, в котором заинтересована каждая из сторон.

Для того чтобы открыть ПАММ-счет или начать инвестировать в него, необходим брокер – компания, на площадке которой расположены эти счета. Вот перечень лучших компаний.

Лучший брокеры ПАММ-счетов для инвесторов и управляющих

Что нужно инвестору в первую очередь? Наверное, обилие предложений от управляющих, дабы выбрать именно то, что нужно. Соответственно, и брокера следует подыскивать такого, который может это обеспечить.

Таким брокером является, к примеру, компания – самый крупный Форекс брокер в странах СНГ, на площадке которого на данный момент расположено 277 ПАММ-счетов, доступных для инвестирования. Никакая другая компания не может даже приблизиться к нему в этом показателе.

Причем это только те счета, которые входят в рейтинг компании, а их общее число в 10 раз больше.

Здесь есть ПАММ-счета на любой вкус и кошелек. Консервативные счета с минимальным риском и высокорисковые агрессивные счета, с доходностью 2000% и более. Счета, рассчитанные на начинающих инвесторов, с минимальной суммой вклада от 100$ и суперпроекты, где порог входа в десятки раз больше. ПАММы, рассчитанные на работу с валютой, золотом, да чем угодно.

Давайте рассмотрим несколько вариантов подробнее. Вот так выглядит нынешний ТОП ПАММ-счетов Альпари. В него входят три диаметрально противоположных счета с различными показателями и степенью риска.

Проценты доходности хороши у всех, но, для большей достоверности, давайте рассмотрим счет из середины рейтинга, ведь ориентироваться на лидеров не всегда правильно.

Как вам, к примеру, вот этот счет?

Почти 300% доходности, средний уровень агрессивности, порядка 150 000$ в управлении, два года стабильной работы. Средние и предельные показатели также в норме.

Управляющий работает в основном с парой EUR/USD, уделяя внимание также иене и фунту.

Отличный счет, который впишется в любой инвестиционный портфель.

И таких ПАММ-счетов у Альпари предостаточно. Потратив несколько часов на их отбор и анализ можно обеспечить себе хорошую прибыль.

Итак, как видите, ПАММ-счета одинаково привлекательны для всех участников финансового рынка. И найти для себя хороший вариант, в общем-то, несложно, было бы желание.

Копирование сделок

Механизм работы данного инструмента также заложен в его названии. Вы, как инвестор, не имеющий достаточно опыта для самостоятельной торговли, но стремящийся ей обучиться, можете подключить свой терминал к платформе коллеги трейдера, дабы все сделки, которые он производит, автоматически проводились и на вашем счете тоже.

При этом за вами остается право контролировать деятельность управляющего и если вас что-либо не устраивает в его стратегии, либо какая-то сделка кажется вам бесперспективной, в один клик можно отказаться от нее, отменив дублирование и вернувшись к автокопированию уже после того, как она закроется.

Проанализировав имеющиеся предложения, мы пришли к выводу, что лучшим на данный момент сервисом копирования сделок является автоследование от Chain FX, части компании .

Данный сервис предоставляет широкий выбор стратегий торговли, подобно ПАММ-счетам имеющим различные параметры доходности, агрессивности и т.д..

Любую стратегию можно подробно рассмотреть, проанализировать и к любой из них можно подключиться.

К слову, здесь инвесторам предоставляется гораздо больше информации, чем в случае с ПАММ-счетами, что, впрочем, вполне закономерно.

Автоследованию от Chain FX посвящена отдельная большая нашего сайта и, если данный инструмент вас заинтересовал, обязательно полистайте ее, лишним не будет.

Подводя итого повествованию, скажу, что доверительное управление любого вида однозначно достойно внимания и того, чтобы хотя бы попробовать с ним поработать. Ведь где еще можно обеспечить себе столь же высокий и при этом пассивный доход.

С уважением, Никита Михайлов

Предлагает услугу доверительного управление. Собственником средств остается доверитель, а задача управляющего — выгодно распорядиться доверенными средствами.

В данном случае, доверив управление капиталом компетентным специалистам, которые имеют квалификационные аттестаты Федеральной службы финансовых рынков, можно рассчитывать не только на сохранение, но и на приумножение капитала.

Если говорить о рисках, то в каждом инвестировании присутствует вероятность потерь. Вложение капитала в инструменты фондового рынка всегда рискованно. Поэтому управляющая компания не гарантирует какой-либо прибыли от размещенных средств, которые переданы в доверительное управление. Однако, возможность получить доходность, которая в разы превосходит ставки банковских депозитов (полезно: проценты по вкладам в Сбербанке), оправдывает возможные риски.

Скрин с официального сайта по управлению активами. Традиционно в качестве преимущества выделяются долговременность работы и знание российского рынка. Эксперты у Сбербанка действительно одни из лучших в стране.

У сервиса управления активами и ИИС есть личный кабинет: на сайте sberbank-am.ru

Через личный кабинет можно:

1. Выбрать паевые инвестиционные фонды — они тоже управляются этим подразделением банка.
2. Совершать операции покупки, обмена, погашения паев онлайн.
3. Контролировать свой инвестиционный портфель.

Куда направляется инвестируемый капитал?

Прежде всего, объектами для инвестиций являются облигации российских эмитентов - государственные, субфедеральные, муниципальные и корпоративные. Далее рассматривается покупка акций российских компаний и использование прочей финансовой стратегии.

Минимальная сумма инвестиционных средств по стратегии «Защита капитала» составляет 3 000 000 рублей. При использовании остальных стратегий - 7 000 000 рублей.

Сбербанк имеет многолетний опыт успешного управления средствами клиентов. Дело каждого желающего доверить свой капитал ведется индивидуально, а формирование инвестиционного портфеля осуществляется посредством тщательно продуманного инвестиционного процесса.

Команда опытных финансовых аналитиков подвергает ценные бумаги скрупулезному кредитному анализу, прежде чем рекомендовать их для включения в инвестиционные портфели.

На российском рынке портфельные управляющие Сбербанка признаны одними из лучших. Они обладают глубокими знаниями о состоянии дел отечественного бизнеса, имеют налаженные связи с крупнейшими эмитентами, что позволяет делать правильные и перспективные инвестиционные выводы.

Кто может воспользоваться услугой доверительного управления активами от Сбербанка?

Это могут быть частные и корпоративные клиенты, страховые компании, а также пенсионные фонды.

Сумма, которая передается в доверительное управление банку, по советам самих же банкиров, должна инвестироваться на срок не менее 1 года. Структура портфеля ценных бумаг, предполагаемые варианты вознаграждения, а также срок управляющий обсуждает лично с клиентом.

Цель - максимальный прирост активов.

Все доходы, полагающиеся клиенту по результатам доверительного управления, являются его собственностью, а банку идет вознаграждение в сумме определенного процента от прибыли.

Доверительное управление это индивидуальная услуга, поэтому за клиентом закрепляется персональный менеджер, который разрабатывает для собственника капитала индивидуальную инвестиционную стратегию и формирует персональный портфель ценных бумаг. Инвестор постоянно на связи со своим управляющим и имеет право вносить изменения в инвестиционную декларацию.

Независимо от того, что средства уже инвестированы в ликвидные ценные бумаги, в любое время действия договора инвестор вправе изъять из управления часть средств или сделать суму активов больше.

Индивидуальные инвестиционные счета в Сбербанке

1. Гарантированный государством налоговый вычет 13%.
2. Потенциальный инвестиционный доход выше инфляции.
3. Инвестиции с низким уровнем риска.

Вы открываете индивидуальный инвестиционный счет и выбираете одну из двух стратегий: Долларовая или Рублевая.

При открытии Вы можете внести от 50 тыс. руб., дополнительно можно вносить от 10 тыс. руб., но не более 1 млн руб. в год.

Денежные средства инвестируются в государственные облигации, облигации крупных компаний и еврооблигации.

Как инвестировать

1. Дистанционно через Личный кабинет — Вы сможете открыть ИИС и проводить операции без посещения офиса, если у Вас имеется подтвержденная учетная запись на портале Госуслуг (gosuslugi.ru)
2. В офисе Управляющей компании — Вам предоставят подробную консультацию и помогут оформить необходимые документы для любых операций с ИИС. Внесение средств на ИИС через банк.
3. В уполномоченном отделении Сбербанка- Вам помогут выбрать стратегию, открыть ИИС и внести на него средства, а также провести другие операции.